AML KYC

Průhledné standardy proti praní špinavých peněz a financování terorismu

Malina Casino se zavazuje dodržovat nejvyšší mezinárodní standardy v prevenci praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Naše opatření vycházejí z platné české legislativy a zahrnují komplexní kontrolní mechanismy, jejichž cílem je zabránit jakýmkoli formám nelegálních finančních aktivit.

Co je praní špinavých peněz?

Praní špinavých peněz označuje jednání, které má za cíl zastřít původ majetku pocházejícího z trestné činnosti. Patří sem zejména:

• zastírání nebo skrývání původu, užívání nebo vlastnictví takových prostředků,
• přeměna, převod nebo držení majetku za účelem zastření jeho původu,
• účast na transakcích s nelegálními prostředky, a to i v zahraničí.

Pro ochranu legální ekonomiky uplatňuje Česká republika i mnoho dalších zemí přísné předpisy proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Interní směrnice a kontrolní opatření

Zavedli jsme jasné a přísné interní postupy, které zahrnují:

• průběžné monitorování transakcí a chování uživatelů,
• shromažďování a uchovávání relevantních identifikačních dokumentů,
• identifikaci a hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům,
• zmrazení finančních prostředků při konkrétním podezření na nelegální původ.

Souhlas při registraci účtu

Vytvořením účtu v aplikaci Malina Casino uživatel souhlasí s tím, že:

• bude dodržovat všechny platné AML předpisy,
• vložené finanční prostředky nepocházejí z nelegálních zdrojů,
• v případě potřeby poskytne dodatečné informace.

Ověření identity a rizikové hodnocení

Naše ověření identity probíhá při registraci účtu i průběžně – v závislosti na rizikovém profilu uživatele:

• jsou vyžadovány údaje jako jméno, datum narození, adresa bydliště a původ finančních prostředků,
• předložení oficiálních dokladů (cestovní pas nebo občanský průkaz),
• důkaz o adrese (např. aktuální výpis z účtu nebo faktura),
• porovnání s mezinárodními sankčními a teroristickými seznamy.

Při podezření si vyhrazujeme právo účet dočasně zablokovat nebo provést další kontroly – i bez předchozího upozornění uživatele.

Dokumentace a povinnost uchovávání dokladů

Všechny verifikační procesy, použité metody a jejich výsledky jsou systematicky dokumentovány a bezpečně uchovávány. V určitých případech mohou být vyžadovány ověřené kopie a dodatečné doklady.

Poznámka: Tato opatření slouží k ochraně našich uživatelů i integrity celé platformy v souladu s platnými právními předpisy České republiky.