AML KYC

Des normes claires contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

L’Agence s’engage à respecter les normes internationales les plus strictes en matière de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. Nos mesures sont fondées sur la législation applicable et comprennent des mécanismes de contrôle complets visant à prévenir toute forme d’activité financière illégale.

Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?

Le blanchiment d’argent désigne les activités visant à dissimuler l’origine d’actifs provenant d’activités criminelles. Il s’agit notamment de :

• Dissimuler ou dissimuler l’origine, l’utilisation ou la propriété de ces fonds ;
• Conversion, transfert ou possession visant à en dissimuler l’origine ;
• Participation à des transactions impliquant des fonds illicites, y compris à l’étranger.

Afin de protéger l’économie légale, de nombreux pays ont mis en place une réglementation stricte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. à travers.

Règles internes et Mesures de contrôle

Nous avons mis en place des procédures internes claires et strictes, qui incluent :

• Surveillance des transactions et du comportement des utilisateurs,
• Collecte et conservation des documents d’identité pertinents,
• Identification et signalement des activités suspectes aux autorités compétentes,
• Gel des fonds en cas de suspicion concrète d’activités illégales Origine.

Consentement à l’ouverture du compte

En créant un compte sur l’application, les utilisateurs s’engagent à :

• Se conformer à toutes les exigences LBC/FT applicables,
• Que les fonds déposés ne proviennent pas de sources illégales,
• Fournir informations complémentaires si nécessaire.

Vérification d’identité et Évaluation des risques

Notre vérification d’identité est effectuée à l’ouverture du compte et en continu, en fonction du profil de risque de l’utilisateur :

• Nom, date de naissance, lieu de résidence et source de financement requis.
• Présentation de documents officiels tels qu’un passeport ou une carte d’identité.
• Justificatif de domicile (par exemple, une facture récente).
• Comparaison avec les sanctions internationales et les listes de terroristes.

En cas de suspicion, nous nous réservons le droit de bloquer le compte ou de procéder à des vérifications supplémentaires, sans préavis.

Obligation de documentation et de preuve

Tous les processus de vérification, les méthodes utilisées et leurs résultats sont systématiquement documentés et conservés en toute sécurité. Dans certains cas, des copies certifiées conformes et des documents supplémentaires peuvent être exigés.

Remarque : Ces mesures visent à protéger nos utilisateurs et l’intégrité de notre plateforme, conformément aux exigences légales.