AML KYC

Σαφή Πρότυπα κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας

Το Malina Casino δεσμεύεται να τηρεί τα υψηλότερα διεθνή πρότυπα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Τα μέτρα μας βασίζονται στην ισχύουσα ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία και περιλαμβάνουν ολοκληρωμένους μηχανισμούς ελέγχου με στόχο την αποτροπή οποιασδήποτε μορφής παράνομης χρηματοοικονομικής δραστηριότητας.

Τι είναι η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες;

Η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες αναφέρεται σε ενέργειες που αποσκοπούν στην απόκρυψη της προέλευσης περιουσιακών στοιχείων που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες. Σε αυτές περιλαμβάνονται:

• Η απόκρυψη ή η συγκάλυψη της προέλευσης, της χρήσης ή της ιδιοκτησίας τέτοιων κεφαλαίων,
• Η μετατροπή, η μεταφορά ή η κατοχή με σκοπό τη συγκάλυψη της προέλευσης,
• Η συμμετοχή σε συναλλαγές με παράνομα χρήματα, ακόμα και στο εξωτερικό.

Για την προστασία της νόμιμης οικονομίας, πολλές χώρες εφαρμόζουν αυστηρούς κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Εσωτερικές Πολιτικές & Μέτρα Ελέγχου

Έχουμε υιοθετήσει σαφείς και αυστηρές εσωτερικές διαδικασίες, οι οποίες περιλαμβάνουν:

• Επιτήρηση συναλλαγών και συμπεριφοράς χρηστών,
• Συλλογή και αποθήκευση σχετικών εγγράφων ταυτότητας,
• Αναγνώριση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές,
• Πάγωμα κεφαλαίων σε περίπτωση συγκεκριμένης υποψίας παράνομης προέλευσης.

Συγκατάθεση κατά την εγγραφή λογαριασμού

Με τη δημιουργία λογαριασμού στην εφαρμογή, οι χρήστες συμφωνούν να:

• Τηρούν όλες τις σχετικές απαιτήσεις AML,
• Δηλώνουν ότι τα κατατεθειμένα κεφάλαια δεν προέρχονται από παράνομες πηγές,
• Παρέχουν επιπλέον πληροφορίες όταν ζητηθεί.

Επαλήθευση Ταυτότητας & Αξιολόγηση Κινδύνου

Η επαλήθευση ταυτότητας πραγματοποιείται κατά την εγγραφή λογαριασμού και συνεχώς, ανάλογα με το προφίλ κινδύνου του χρήστη:

• Απαιτούνται ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση κατοικίας και προέλευση των κεφαλαίων,
• Προσκόμιση επίσημων εγγράφων όπως διαβατήριο ή ταυτότητα,
• Απόδειξη διεύθυνσης (π.χ. πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας),
• Έλεγχος σε διεθνείς καταλόγους κυρώσεων και τρομοκρατίας.

Σε περίπτωση υποψίας, διατηρούμε το δικαίωμα να αναστείλουμε τον λογαριασμό ή να πραγματοποιήσουμε περαιτέρω ελέγχους – χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του χρήστη.

Τήρηση Αρχείων & Υποχρέωση Απόδειξης

Όλες οι διαδικασίες επαλήθευσης, οι χρησιμοποιούμενες μέθοδοι και τα αποτελέσματά τους τεκμηριώνονται συστηματικά και αποθηκεύονται με ασφάλεια. Σε ορισμένες περιπτώσεις ενδέχεται να απαιτηθούν επικυρωμένα αντίγραφα και επιπλέον αποδεικτικά στοιχεία.

Σημείωση: Αυτά τα μέτρα αποσκοπούν στην προστασία των χρηστών μας καθώς και στην ακεραιότητα της πλατφόρμας μας, σε πλήρη συμμόρφωση με τις νομικές απαιτήσεις.